东台警方成功打掉一跨省特大信用卡套现团伙

会员超10万人，涉及各类银行卡37万多张，涉案金额高达6亿元……近日，东台警方经过缜密侦查，成功打掉了一个横跨数省的特大信用卡非法套现团伙。

2020年7月底，我市公安局网安大队接到盐城市公安局网安支队下发的一条线索：网络上一款名为“99智能管家”手机APP软件通过接入非法支付通道，虚构发起信用卡网络交易，采用抽取手续费和佣金的方式，帮助用户实现信用卡套现和垫还款。接到线索后，东台警方立即展开侦查。

市公安局网安大队二中队民警殷丽海告诉记者，这款APP程序中添加了很多虚假的交易类型，“比如说某某餐饮、某某超市或者KTV之类的，用户只需要在手机上面操作就可以。平台收到还款人的需求以后就可以通过第三方、第四方的支付公司把预留的额度套现出来，在扣除一定的手续费之后返还给用户，用户用来偿还当月的账单。”

如此反复，其实就是相当于把账单延后，但是总的欠款并没有变化。“这个平台还会收取用户0.65%的手续费，用来偿还本月的账单，这样的话用户的支出反而更多了。”殷警官补充说。

通过近一个月的调查，东台警方发现，这款“99智能管家”手机APP软件由湖北益莱久久网络科技有限公司在2019年2月开发出来。为了逃避打击，该APP只支持点对点推广，并未在APP商店上架发行。与此同时，犯罪嫌疑人刘某、程某等主犯还将软件卖给重庆、浙江等多地的代理商使用，从中牟利，成功吸引会员10多万人。然而当东台警方办案人员赶到湖北武汉时，却发现这家公司名与注册地址不一样。

“这个公司挂的是久久洗车这个牌子。”市公安局网安大队二中队中队长曹辉介绍，专案组经过长时间走访调查摸排，“发现这个公司其实是‘挂羊头卖狗肉’，一直在从事信用卡套现这样的业务。”

为了稳定国家金融秩序，维护群众合法权益，在充分掌握相关证据后，2020年8月下旬，东台警方出动90多名警力，分赴广东、湖北、山西、北京等地对犯罪嫌疑人进行抓捕。

“此案立案侦查之初，我们就以打团伙、端窝点、断链条为目标深度经营，细查深挖。”对于行动过程，市公安局网安大队大队长薛东生记忆犹新：“战机成熟了，我们兵分五路同时行动，一举抓获犯罪嫌疑人56名，查明涉案资金达6亿余元，并且申请公安部在全国范围内开展集群战役，有效清除了网上毒瘤，维护了网络空间的稳定。”

目前，此案正在进一步办理中。东台警方提醒，信用卡套现的本质是持卡人恶意从银行套取贷款，某种程度上是涉嫌虚构事实的贷款诈骗行为，是被法律明文禁止的。提醒广大持卡人不要打信用卡的“歪主意”。